Credemfactor diventa più fintech grazie a due accordi con Finwave (gruppo Fibonacci) e ModeFinance (gruppo Teamsystem)

Credemfactor, società del Gruppo Credem specializzata nel factoring, guidata dal direttore generale Gabriele Decò ha siglato due diversi accordi per l’implementazione dei servizi di gestione dei finanziamenti di filiera e di delibera delle pratiche di affidamento. Un primo accordo è stato siglato con con Finwave, fintech company specializzata in soluzioni verticali per il mercato finanziario, parte del gruppo Fibonacci, controllato da Apax Partners. Mentre l’altro accordo è stato siglato con Modefinance, parte del gruppo TeamSystem,, agenzia di Rating (CRA ed ECAI) specializzata nella valutazione del merito creditizio e nello sviluppo di soluzioni tech per l’analisi e la gestione del rischio di credito (si veda qui il comunicato stampa).

Più in dettaglio, la partnership con Finwave ha consentito di lanciare nei mesi scorsi un nuovo prodotto finanziario di confirming che, all’interno di una filiera produttiva, consente alla società buyer di filiera di conferire il mandato a un operatore finanziario (nello specifico Credemfactor) per il pagamento delle proprie fatture alle scadenze previste. Tale servizio consente alle società clienti di ottimizzare la gestione della tesoreria e dei pagamenti, finanziare la liquidità aziendale e sostenere la propria filiera produttiva rafforzando gli accordi commerciali con i fornitori. Credemfactor punta a raggiungere entro fine 2025 quota 100 milioni di euro di valore degli affidamenti derivanti da contratti di confirming.

In particolare l’azienda buyer incarica Credemfactor, attraverso un mandato irrevocabile di procedere al pagamento delle proprie scadenze future nei confronti dei fornitori inseriti nel programma di confirming, con la possibilità di beneficiare di una dilazione dei propri tempi di rimborso delle somme pagate alla scadenza. Il servizio è completamente digitale e gestito tramite la piattaforma Fast Factoring Digitale, che permette l’invio delle disposizioni. I pagamenti nel programma di confirming sono gestiti da Credemfactor, semplificando il lavoro amministrativo. Le aziende che utilizzano questo servizio possono scegliere di dilazionare i pagamenti in base alle loro necessità di liquidità e alla stagionalità. I fornitori possono accedere alla piattaforma per vedere in tempo reale le fatture riconosciute e indicate per il pagamento, e possono anche cedere le fatture per ricevere il pagamento anticipato. Sempre insieme a Finwave è stata inoltre sviluppa la nuova pratica elettronica di fido che ha consentito di introdurre un linguaggio del credito più semplice, aumentare l’efficienza operativa interna, diminuire i rischi operativi e migliorare i livelli dei servizi offerti alla clientela, sia in ambito di istruttoria/delibera che in ambito di perfezionamento della stessa.

Quanto all’accordo con Modefinance, sempre nell’ambito della gestione delle pratiche di fido, è stato implementato con il supporto sia di Finwave sia di Modefinance, di un processo automatizzato di delibera dedicato alle aziende small business e small corporate che ha l’obiettivo di velocizzare e ottimizzare le decisioni di credito. Più in dettaglio, si tratta del primo prodotto di instant factoring in Italia, pensato per ridurre i tempi di lavorazione delle pratiche e fornire risposte in poche ore grazie all’integrazione del sistema esperto di scoring automatici di Modefinance con la pratica elettronica di fido Finwave, a supporto delle valutazioni creditizie del Gruppo Credem.

Valentino Pediroda, co-Founder e amministratore delegato di Modefinance, ha commentato: “Siamo lieti di annunciare questo accordo, unico nel suo genere, perché rappresenta un passo significativo nell’evoluzione del settore in Italia, grazie alla sinergia tra Modefinance, Finwave e un player di riferimento come Credemfactor. È un’iniziativa strategica che accelera e ottimizza le decisioni di credito per le pmi italiane, grazie all’automazione di processo. Modefinance, nella doppia veste di Agenzia di Rating e di azienda tecnologica, si conferma un facilitatore tecnologico per il settore bancario, offrendo strumenti avanzati per la valutazione del rischio e la digitalizzazione dei processi finanziari. Attraverso la nostra piattaforma proprietaria Tigran, abbiamo integrato un modello innovativo che consente di semplificare e rendere più efficiente il business del factoring, garantendo maggiore rapidità, precisione e scalabilità nelle decisioni di credito”.

Ricordiamo che Finwave, prima nel portafoglio del gruppo Lutech, gruppo dell’ICT a sua volta controllato da Apax Partners, è stata acquisita da Fibonacci a dicembre 2023, contestualmente all’acquisizione di OCS, sino a quel momento nel portafoglio di Charme Capital Partners (si veda altro articolo di BeBeez). Successivamente, a fine 2024, Fibonacci ha condotto il carve-out di altermAInd, digital asset di illimity (si veda altro articolo di BeBeez), mentre nei giorni scorsi ha annunciato l’acquisizione di Quid Informatica da Equinox (si veda altro articolo di BeBeez). ll Gruppo Fibonacci conta quindi oggi oltre 1.500 dipendenti e un fatturato che supera i 210 milioni di euro.

Quanto a ModeFinance, nata nel 2009 come spinoff dell’Università di Trieste è controllata al 59%  dal marzo del 2021 da Teamsystem che ha un’opzione per salire fino al 100% entro la fine di quest’anno (si veda altro articolo di BeBeez).